据报告,2021年资金被投资到由Antoun Sehnaoui控制的银行,而在资产冻结后,投资业务仍在继续
里亚德·萨拉梅案的新部分将黎巴嫩银行前行长的部分金融线路带回摩纳哥. 根据情报在线10月5日公布的资料,据报2021年,涉嫌被前州长挪用的资金有相当一部分与由黎巴嫩银行家Antoun Sehnaoui拥有的金融集团Banque Richelieu Monaco放在一起。 更令人不安的是,根据同一调查,在当局查封有关账户之后,对该机构的投资仍在继续.
这一信息为一个长期超越黎巴嫩边界的司法案件增添了新的证据。 几年来,欧洲地方法官一直试图从黎巴嫩银行向Forry Associates(由前州长的兄弟Raja Salamé所控制的一家公司)支付的佣金中重组数亿美元的流通。 在法国、瑞士、德国、卢森堡、比利时和摩纳哥进行的调查,逐步查明了银行账户、公司和相当大的财产基础.
摩纳哥理切利乌银行目前是部分首都通过或经管的机构之一.
与摩纳哥里亚德·萨拉梅有关的若干账户
档案中并不仅仅涉及Riad Salamé开设的个人账户的存在。 在欧洲诉讼中有证据表明,一些账户是由一些公司持有的,其前州长本来是经济受益人。 最近的程序包括在Richelieu摩纳哥银行开设的8个账户,附属于与里亚德·萨拉梅有联系的结构.
这种区别很重要。 巨额国际财富不一定直接以其名义持有资产。 它们可以使用传统公司、控股公司或正式成为账户持有人的其他法律结构。 反洗钱当局的关键问题是受益所有人:在中介公司背后实际控制资本的人.
就里亚德·萨拉梅而言,这个问题特别敏感。 从1993年到2023年,他领导了近30年的黎巴嫩银行. 他的地位使他成为政治公众人物,对于这一类别,金融机构必须履行更严格的尽职义务,特别是在资产和资金的来源方面.
与前行长有关的几个机构在同一银行的存在本身并不构成该机构所犯罪行的证据。 然而,它提出了在开立帐户时以及资本到达和管理时进行核查的问题.
2021年成为中心
所揭示的编年史特别重要. 情报在线在2021年将分配给里亚德·萨拉梅的大部分资金投向了摩纳哥银行。 然而,当日,前州长在欧洲已经受到越来越多的关注.
在法国,对里亚德·萨拉梅及其随从遗产的初步调查于2021年5月展开,同年7月司法信息开放前. 调查包括怀疑有组织洗钱以及在欧洲创造大量资产的条件.
欧洲调查人员也对福里机制感兴趣。 多年来,从黎巴嫩银行购买金融工具的黎巴嫩银行向Forry Associates支付了佣金。 该公司由拉贾·萨拉梅控制. 所涉数额估计为数亿美元.
调查人员怀疑,其中一些款项随后通过一套复杂的账户、公司和Riad Salamé及其随从拥有或受益的投资重新分配。 前行长则质疑对他的指控并坚持认为,除其他外,他的财富来自他来到黎巴嫩银行之前的资产及其投资.
因此,据称2021年在摩纳哥安置了大笔资金,这涉及到一个特殊层面:在欧洲对前总督遗产的调查开始增加的同时,这种情况本来会发生.
在摩纳哥冻结了4 600万欧元
2022年3月又开始了一个新的阶段. 作为几个欧洲国家协调行动的一部分,当局宣布冻结约1.2亿欧元与调查里亚德·萨拉梅及其随从有关的资产.
扣押的数额包括分配给若干法域的不动产和银行账户。 在摩纳哥,大约4 600万欧元随后被冻结.
这一数额相当可观。 仅摩纳哥部分就占在欧洲行动期间被冻结的约1.2亿欧元资产中的三分之一以上.
也正是从此刻起,新的启示变得特别敏感。 据 »情报在线 »报道,扣押账户并未完全中断金融交易:里亚德·萨拉梅在资产被冻结后继续向摩纳哥银行投资.
应谨慎地解释这一声明。 司法冻结并不意味着任何组合管理业务在法律上都不可能。 具体范围取决于主管当局的决定。 有些资产可能成熟、产生利息或需要技术管理业务,而所有者无法提取或转移资金.
因此,整个问题是,扣押后进行的交易究竟涵盖什么:对已经存在于投资组合中的资产进行简单的保障管理、自动再投资流动资金、不同金融产品之间的取舍或根据客户或其代表的指示进行的新投资.
差别是根本.
黎巴嫩银行业一个主要角色控制的银行
该案更为敏感,因为摩纳哥银行与黎巴嫩银行系统无关。 它属于在黎巴嫩银行总公司和D’Antoun Sehnaoui周围发展起来的金融集团.
SGBL于2018年收购了法国和摩纳哥的Richelieu活动,以及Richelieu Gestion. 这些机构随后被合并到Financière Richelieu公司。 Antoun Sehnaoui还担任摩纳哥银行董事会主席.
因此,该案涉及黎巴嫩危机前金融系统中的两个重要人物:一方面是黎巴嫩银行行长兼银行业主要监管机构里亚德·萨拉梅;另一方面是一家已在欧洲和摩纳哥开展财富管理活动的黎巴嫩私营银行集团.
当然,这种体制上的接近并不意味着Antoun Sehnaoui会亲自知道有关账户的资本来源或交易。 现阶段没有确立这种个人责任的公开依据。 同样,存在属于后来被起诉的客户的账户并不自动意味着开户银行参与了针对客户的犯罪.
但它使这些账户的遵守程序问题特别重要.
我们怎么能控制控制银行的州长的财富呢?
该档案对黎巴嫩银行系统构成特殊问题。 Riad Salamé不是普通顾客。 他是摩纳哥里切利乌银行通过持股而从该国获得的中央银行行长.
近30年来,黎巴嫩银行一直监督黎巴嫩银行,并在银行业务中发挥关键作用。 因此,中央银行、商业银行及其主要股东之间的关系是永久的.
对于主办外国公职人员资本的欧洲或摩纳哥银行,政治公众人物的地位需要更加警惕. 仅仅知道客户的身份是不够的。 该机构必须能够了解其资产的出处、转移金额的出处,以及在情况需要时,交易的经济理由.
如果中央银行行长拥有数以千万计或数以亿计的财富,那么资金的来源问题便成为中心问题.
在若干公司中开设账户的情况更是如此.
调查的中心是福里系统
为了理解为什么这些说法对欧洲调查人员同样感兴趣,我们必须回到作为萨拉梅案财政核心的机制.
Forry Associates是一家由Raja Salamé控制的公司,它收到了商业银行与黎巴嫩银行进行的某些业务的佣金。 欧洲调查多年来一直在寻找,以确定这些委员会后来如何使用数亿美元.
因此,本案并不仅仅涉及前州长的个人财富。 他试图回答一个更精确的问题:涉及黎巴嫩银行的业务间接获得的资金是否被转移到里亚德·萨拉梅控制的私人机构或其随从手中?
一旦第一阶段确定或怀疑,第二个阶段就开始:跟踪资金.
正是这项工作引导调查人员到瑞士、法国、卢森堡、德国和摩纳哥的银行,以及用于购置或管理资产的房地产公司和财产结构.
Richelieu 摩纳哥银行出现在历史的第二部分:保存和管理部分遗产,当局目前正在设法确定其确切起源.
决定性点:冻结后发生了什么
然而,新的发现略微移动了文件的重心。 迄今为止,大多数注意力都集中在资金的来源和其抵达欧洲银行上. 这个问题现在也成为司法干预后的资金管理之一.
如果在账户被查封后实际继续投资,就必须确定其性质、日期和授权机制.
最重要的是,必须知道谁仍然可以干预投资组合.
里亚德·萨拉梅本人? 探员? 摩纳哥Richelieu的银行经理是否拥有自由裁量权? 自动再投资机制? 这些问题的答案将深刻地改变对行动的解释.
还应将这些运动与摩纳哥司法判决的确切条款相提并论。 被冻结的资产可以在经济上继续存在,而不受司法制裁。 因此,真正的 » 红线 » 与其说是金融交易的存在,不如说是自由处置资产、改变其所有权、转让资产或规避扣押的影响的可能性.
在现阶段,现有资料没有表明发生了这种侵权行为.
文件的新分支离结束还很远
这些启示的兴趣最终超过了唯一的里亚德·萨拉梅和安通·塞赫纳维. 这些调查显示,对前省长的调查如何成为对整个金融结构的调查,这些金融结构用于从黎巴嫩转移、保存和投资资本.
长久以来,案件基本上以省长和他的兄弟为代表。 欧洲的调查逐渐显示出一个更复杂的现实:几所管辖区的公司、银行账户、财富管理人员和房地产投资之间已经流通了数亿美元.
然后,每个新的步骤都问同一个问题:谁知道实施了什么、何时和什么控制?
就Richelieu摩纳哥银行而言,这个问题现在又涉及到另一个方面。 这不再仅仅是一个与里亚德·萨拉梅有联系的结构为何在成立过程中有几个账户以及如何核实首都的起源的问题。 我们还必须了解,当欧洲司法开始没收这些资产时,这些资产是如何管理的.
答案可以说明萨拉梅案仍然不为人所熟知的部分:不仅金钱会离开原来的电路,而且在负责保管和生产它的机构里曾经发生过的事情.
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