涉及另一个层面的不谨慎
2026年9月23日在贝鲁特公布的不公开信息指官方金融机构对现任和前任金融部门官员和富人提起的诉讼. 档案将不仅是黎巴嫩人。 它将跨越在几个欧洲国家进行的调查或程序.
资料中没有任何名字。 它还没有具体说明负责这一过程的机构。 这种谨慎态度禁止将诉讼程序正式与某一特定案件联系起来。 然而,它介入的司法背景比看起来要精确得多。 黎巴嫩利亚德·萨拉梅银行前行长、他的兄弟拉贾·萨拉梅、奥迪·萨米尔·汉纳银行前行长和各种银行机构正在黎巴嫩和欧洲处理若干案件.
另一个因素强化了这些问题。 黎巴嫩银行特别调查委员会于2026年9月18日作出保密决定,命令黎巴嫩银行和金融机构冻结11人和两家公司的账户和资产。 对主管当局也解除了银行保密.
名单包括里亚德·萨拉梅,拉贾·萨拉梅和萨米尔·汉纳. 它还包括哈桑·穆卡莱德、安德烈·梅尚特夫、巴希尔·曼苏尔、玛丽安·霍亚克、巴塞姆·胡特、阿拉·哈瓦贾、穆罕默德·哈里里和萨马拉·卡齐。 还有两家公司参与:CTEX和V有限投资公司。 然而,它们是与几个单独档案有关的个人和实体。 因此,他们在同一个冻结决定中的存在并不意味着他们将参与同一案件.
然而,应当注意到这两种资料的时间顺序相近。 9月23日提到的程序是否涉及黎巴嫩银行的这一倡议? 该机构发起的另一项行动? 还是另外的法庭案件? 仍然没有答案.
里亚德·萨拉梅和萨米尔·汉纳,这一案件延伸至私营银行部门
第一项可能的和解涉及对里亚德·萨拉梅和奥迪银行前行长萨米尔·汉纳的案件.
2026年8月10日,黎巴嫩司法机构在数千万美元的财务案件中对两人提起了进一步的诉讼. 这些指控包括被指控的挪用公款、非法致富、洗钱和腐败行为.
根据该程序中公布的证据,调查包括2010至2012年期间开展的行动。 在国外建立的结构出现在档案中。 调查员报告的所有交易数额都超过2.5亿美元.
由于另一个原因,这一程序很重要。 这标志着一家大型商业银行的一名前行长进入与调查黎巴嫩银行前行长直接有关的金融档案.
几年来,里亚德·萨拉梅一直在各种诉讼中质疑对他的指控。 萨米尔·汉纳也享有无罪推定。 根据这一程序,他被保释出狱。 因此,没有最终定罪,无法提出所指控的事实.
但文件打开了一个新问题. 对黎巴嫩金融危机的调查不再局限于黎巴嫩银行及其前行长. 他们开始更直接地审查中央银行与一些商业银行参与者之间的关系.
这正是可以赋予 »现任和老的财务管理人 »措辞特殊意义的内容.
Forry案,欧洲调查矩阵
欧洲最先进的案例是 Forry Associates. 在英属维尔京群岛注册的公司由前总督的兄弟拉贾·萨拉梅控制.
欧洲调查人员怀疑,从2002年起建立的机制将使与黎巴嫩银行业务有关的佣金能够转运3.3多亿美元和约500万欧元.
所谓机制的基础是从中央银行购买金融产品时支付的佣金。 这些款项随后被退回作为中间人提出的Forry Associates公司。 欧洲调查人员多年来一直在寻求确定这些资金的最终去向.
Riad Salame对指控提出质疑。 特别是,他的辩护人声称,由于他在作为黎巴嫩银行行长到来之前获得大量收入,他的资产已经积累起来。 拉贾·萨拉梅也参与了与此案有关的各种诉讼,但没有从正在进行的调查中推断出最后的定罪.
欧洲层面不容置疑。 到2022年3月,法国、德国和卢森堡之间的司法合作允许冻结与调查有关的约1.2亿欧元的资产.
在德国,汉堡和慕尼黑的三所地产被查封,还有地产等资产被查封. 它们的价值为几千万欧元。 在法国,没收了两个巴黎房地产单位以及银行账户。 摩纳哥也冻结了资产。 在卢森堡,若干账户中固定了大约1,100万欧元.
欧洲司法合作机构随后表示,主要调查涉及5名涉嫌因涉嫌挪用黎巴嫩公共资金而洗钱的嫌疑人.
正是这种跨界性质使得有可能同9月23日的不谨慎调和。 但这种和解仍然是一种假设.
汇丰银行 瑞士私人银行入案
2026年给 »福里 »案带来了重大发展. 在法国,汇丰银行瑞士分行正式卷入了对里亚德·萨拉梅及其随从资产的调查.
法国司法研究了瑞士银行在福瑞所使用的金融线路中扮演的角色. 该银行因若干指控的金融罪行被控告洗钱和犯罪结社。 已发行了8 000万欧元的债券.
法国调查人员认为,福瑞在瑞士银行的账户在资金流动中发挥了重要作用. 他们特别检查了该机构进行的数百笔转移和检查.
汇丰银行报告说,它配合调查,但没有发现所审查的事实.
这一案例首先表明,欧洲的程序正在发生变化。 他们不再只寻求确定某些黎巴嫩官员遗产的来源。 他们目前正在审查处理资金的金融中介可能发挥的作用.
这一延伸可以解释为什么黎巴嫩信息现在指的是金融领袖和富人,而不仅仅是一个人格.
瑞士和卢森堡:平行程序
该案不限于法国。 瑞士还在对汇丰银行的私人银行提起诉讼。 当局尤其审查该机构的内部控制以及某些管理与拉贾·萨拉梅和福里关系的雇员的行为.
卢森堡是另一个方面。 特别是,Riad Salamé的一名前顾客官员参与其中。 调查员对前省长在银行部门工作期间亲自支付的款项感兴趣.
这表明,黎巴嫩案件已成为欧洲网络的真正调查。 由于帐户、公司、房地产和中介在不同国家之间分配,因此在几个法域可以审查同样的流动情况.
这样,司法合作就可以重新建立资金。 这恰恰是完全由黎巴嫩人进行的调查在进行时会遇到更多的困难.
黎巴嫩银行本身是法国诉讼中的一个民事当事方。 他的州长卡里姆·苏艾德于2026年被听到. 他宣布该机构愿意同法国法官合作并捍卫中央银行和存款人的利益.
这种发展是重要的。 现在,它不仅将黎巴嫩银行置于所审查的历史事实的中心,而且也置于寻求补救的行为者之中.
法国银行和法国银行: 另一项单独的调查
第二条欧洲赛道必须与福瑞文件区分开来.
法国法院对法国奥迪银行和法国银行展开调查,后者与黎巴嫩银行总公司和银行家Antoun Sehnaoui有关.
这一程序涉及在金融危机期间涉嫌向黎巴嫩境外转移资本。 调查员除其他外,审查可能属于洗钱、滥用信任、窝藏和与罪犯勾结的事实.
这与现有信息状态下的福里案不同.
这种区分至关重要。 第一套主要涉及委员会、黎巴嫩银行、福里联营公司以及里亚德和拉贾·萨拉梅的资产。 第二个问题涉及银行机构在危机期间在资本流动中可能发挥的作用,而黎巴嫩的存款人正在逐渐失去进入其经济的机会.
有关机构和个人享有无罪推定。 启动调查不会得出有关个人或机构已非法转移的结论.
但是,这种第二种程序的存在大大地扩大了9月23日的失当必须读取的背景.
当它提到在 »许多欧洲国家 »进行的调查时,它可以指萨拉梅档案. 当她提到金融领袖和巨额财富时,她也可以提到私人银行部门的调查. 最后,它可以提及一个仍然不同的程序.
法国调查领域的SGBL和Antoun Sehnaoui
由于黎巴嫩集团与法国银行(Banque Richelieu France)的联系,SGBL这个名称出现于此.
法国调查人员试图确定不同机构在黎巴嫩危机关键时期开展的行动中所起的作用。 中心问题是,在对存款人施加的限制越来越严重的时候,资本可能外流.
特别是,司法问题在于某些交易是否得到了特殊待遇,如果得到了特殊待遇,在什么条件下它们得到了授权.
然而,写上SGBL或Antoun Sehnaoui对非法资本外逃负有责任是不正确的。 现阶段有调查. 它必须准确地确定事实的真相和可能的责任.
法国奥迪银行也采取了同样的预防措施.
然而,这些调查对了解黎巴嫩危机的新司法阶段至关重要。 几年来,辩论的重点是银行系统的损失和存款人的还款. 从现在开始,地方法官也在努力重建某些个人流动.
9月18日的保密冻结改变了文件的阅读
然而,黎巴嫩在不谨慎的五天前作出的决定引起了最强烈的问题.
9月18日,黎巴嫩银行特别调查委员会下令冻结由11人和两家公司直接或间接持有的账户、资产、资产和保险箱。 它还为主管当局的利益解除了银行保密.
其中包括里亚德·萨拉梅、拉贾·萨拉梅、玛丽安·霍亚克和萨米尔·汉纳。 其他姓名包括Hassan Moukalled和若干与金融事务或国际制裁有关的个人或公司.
这种多样性使名单不能被视为单一案件的主角.
然而,它揭示了做法的改变。 黎巴嫩银行现在正在利用特别调查委员会的手段来冻结资产,并便利在若干敏感案件中获得金融信息.
接近9月23日的信息令人震惊:一个官方金融机构、现任或前任官员、富人和档案可能跨越黎巴嫩边界.
但是,这并不构成两个诉讼之间身份的证据.
几个调查背后的同样问题:钱去了哪里?
不同的档案有一个共同点:重建资金流动.
在福里,问题是数以亿计的佣金的来源和目的地. 在里亚德·萨拉梅和萨米尔·汉纳案中,治安法官审查中央银行与金融机构之间的其他交易。 在法国对法国奥迪银行和法国银行的调查中,问题涉及危机期间的资本流动.
这些案件在法律上是分开的。 然而,它们开始对黎巴嫩银行、商业银行、金融中介机构、外国公司和某些汇款的受益人之间的关系进行更广阔的描绘.
这张地图可能会对储户产生决定性影响.
自2019年起,黎巴嫩的辩论经常将国家,黎巴嫩银行,银行和储户围绕损失分配进行. 欧洲司法程序增加了另一个问题:能否收回部分款项并可能收回?
在与黎巴嫩有关的案件中,在欧洲冻结的资产约为1.2亿欧元,这表明这一假设不再仅仅是理论上的。 然而,冻结并不等于退款。 在考虑任何追回机制之前,法院仍需确定资金的来源和责任.
新程序还是合并几个案件?
因此,9月23日的信息仍然带有根本的模糊性.
第一个假设是,它直接涉及黎巴嫩银行最近的倡议,包括特别调查委员会作出的决定.
第二,她提到涉及里亚德·萨拉梅和萨米尔·汉纳的新案件,其中一些后果可能导致外国行动和结构.
第三行是关于危机期间银行和资本流动的欧洲程序.
最后,这种不谨慎仍然有可能涉及公众仍然不知道的程序.
目前没有在这些假设之间作出选择的依据.
但时间表很窄,足以证明这个问题是合理的。 9月18日,特别调查委员会的一项保密决定袭击了11名个人和两家公司。 几天后,幕后信息提到一个正式的金融机构,该机构对金融官员和富人提起诉讼,对几个欧洲国家产生影响.
二者之间,现在的问题是:黎巴嫩银行在黎巴嫩聚集了几个金融调查之子,迄今分散在贝鲁特、巴黎、日内瓦、慕尼黑和卢森堡之间?
答案将取决于即将进行的司法传递、实际受9月23日所述程序约束的人员的身份,以及特别是调查人员试图重新进行的准确金融交易.
