黎巴嫩各交易所自2026年9月起重组了框架. 第13837号决定按类别区分了授权服务,并明确了与银行活动的联系。 就客户而言,有三项审计:认证、拟议服务和汇款条款和条件。 然而,已经批准的机构受益于遵守期.
8月18日通过,决定载于2026年9月10日《政府公报》。 它汇集了外汇机构的设立和运作条件。 它的生效并不意味着每个机构立即获得所有必要的授权。 它也不会把外汇柜台变成银行.
交易所:检查核准类别
第一个基准是黎巴嫩银行的上市。 有关文件、信件、广告和专业人员的任何网址必须注明他的登记号码。 它们还必须具体说明授权的服务类别。 标志上必须写有批准的名称,不写有其他商业名称.
类别 A和B可以买卖货币. 它们也会影响金属零件和贵金属. 但B类仅限于重量低于1000克的贵金属. 两类机构均可在文本规定的条件下担任电子支付提供者的代理人.
A类还有一个可能性:营销预付银行卡. 这一活动仍须事先批准并与银行或经授权的金融机构签订合同。 该卡必须由该伙伴机构代表持卡人签发。 因此,交易所本身并不成为银行发行人.
| 类别 | 应区分的活动 | 确定限额 |
|---|---|---|
| A级 | 交换、贵金属和某些辅助服务 | 预付卡的特殊条件 |
| 页:1 | 变化和贵金属 | 低于1000克的贵重金属 |
| A1 对 | 纸币和贵金属跨界运输 | A类的补充核准 |
| 第2条 | 哈瓦拉型转让 | A类的补充核准 |
条目A1和A2不是自动从A类衍生出来的. 它们要求获得干净的授权、增加资本和支付相应的费用。 因此,获准兑换钞票的机构不能从这项活动中扣除资金转账的一般权利.
存在柜台的钱不是押金
条例禁止外汇办事处接受货币和信贷法所指的存款。 它还禁止广告和开设临时或过渡性存款账户。 专业人员不能为客户提供信贷、管理资金或提供贷款、设施和担保.
这种分离保护了对行动的理解. 购买另一种货币的出票折扣是指指定的兑换. 决不能将它作为变革者节省的费用。 专业人员之间的结算平衡也是一个具体职能。 它们不构成银行账户或客户存款.
该条文还禁止交易所将现金直接存入客户的银行账户。 它禁止他接受后者的授权书。 一般关系或已知窗口的存在并不能消除这些限制.
公布的票价和票价
买卖课程必须在可辨认的装置以及专业人员的可能场地上保持清晰可见。 每次变动后必须立即更新。 第17条涵盖所显示的价格与所适用的价格之间的差额,规定只以有利于客户的方式加以减损.
在交出现金之前,客户可以检查与其交易对应的栏目以及他将收到的金额. 变更人对一货币的购买价格及其向客户的销售价格,不是指同一交易. 专业人员的计算机系统必须允许发出连续编号的购销收据.
对方的汇款原则上立即用于现金或金属交易所。 即使在A1运营商中,当客户是个人或商业企业时,这一原则仍然有效. 具体期限为三个工作日,涉及某些专业交易对手:外汇机构、经BDL许可的机构或黄金交易商。 这一例外不允许不加区别地推迟向个人付款.
最后,条例禁止向客户提供有缺陷或被损坏的机票。 因此,交易所还控制收到的面额、金额和状况.
鉴定是行动的一部分
办公室必须核实客户身份,并克尽职责。 如果交易无法完成所要求的身份验证或核实资金的来源,它必须拒绝进行这种核查。 矛盾或资料不足可能妨碍对交易目的的理解.
文本要求记录、文件和数据至少保存10年。 它还规定对业务和对主管当局的义务进行监测。 这些规定不允许将更改作为匿名服务.
11月仍在进行过渡
以前批准的事业单位自作出完全遵守新框架的决定之日起,有一年时间。 资本增加的情况必须在《政府公报》公布后六个月内提出。 在例外情况下,经合理请求,仍有可能增加时限.
因此,必须区分新条例所载的一项义务、给予现有经营者的时限和企业的个别情况。 仅凭一般规定不足以说明某一专业人员违反了规定。 对于前哈瓦拉运营商,该文本规定了单独的文件截止日期:2026年11月30日.
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