这一决定不仅涉及银行账户。 它适用于有关个人和公司直接或间接持有的资产、资产和保险箱。 黎巴嫩银行特别调查委员会在解除银行保密的同时,对11人和两家公司采取了保护措施。 名字包括前州长里亚德·萨拉梅,他的兄弟拉贾·萨拉梅和前助理玛丽安·霍亚克. 两个公司也出现在该计划的中心:投资V有限公司和交易所Citex公司。 但是,在这份清单后面是几个单独的档案,作为一个案件提出是误导.
这一措施是在黎巴嫩银行行长卡里姆·苏艾德开始采取更广泛的战略收回中央银行认为被挪用、被滥用或非正常转移的资金之时采取的。 原则是在黎巴嫩和国外寻求资产,然后收回可能归还黎巴嫩银行的资金。 因此,所述目的超出了对嫌疑人的处罚范围:追回的款项必须有助于恢复解决存款人权利的必要资源。 但是,决定的范围需要作必要的区分。 冻结账户或禁止保险箱不是定罪。 这些都是在财务和司法记录方面采取的预防措施,其责任仍需按照适用程序确定.
11人和两家公司:比简单的冻结账户要宽得多的措施
特别调查委员会的决定包括11名自然人和2名法人。 该法命令冻结账户和资产并禁止处置这些账户和资产直接或间接拥有的保险箱。 银行保密也被解除. 后一规定特别重要,因为它允许主管当局监测金融动向并寻找账户、受益人、公司和交易之间的联系,而唯一名义持有人无法立即看到这些联系.
名单中包括里亚德·萨拉梅、拉贾·萨拉梅和玛丽安·霍亚克,但也包括一些姓名已经与金融调查或外国措施有关的个人。 Hassan Ahmad Mokalled、André Machentaf和Bachir Mansour尤其出现在该决定的范围内。 Citex是一家外汇公司,也是与投资V有限公司有关的两家公司之一。 其他姓名与Riad Salamé担任中央银行行长期间的财务记录有关.
然而,应避免出现重要的捷径。 所有这些人都由同一人决定的事实并不意味着他们涉嫌进行相同数额或相同案件的交易。 相反,现有资料显示有几个分支。 投资五涉及大约7 000万美元的程序。 Citex出现在另一个背景下,尤其与从黎巴嫩银行收到的流动资金有关。 有些人已经受到美国的制裁,而里亚德·萨拉梅、他的兄弟和Marianne Hoayek则参与了更古老的金融调查。 因此,该清单围绕同一保守目标汇集了若干轨迹:防止可能涉及调查的资产被转移或取走.
投资五:大约7 000万美元处于新程序的核心
最加密的文件涉及 »投资V »有限公司. 一项新程序针对Riad Salamé、Raja Salamé和Marianne Hoayek, 涉嫌约7 000万美元。 现有资料指涉嫌挪用公款,但现阶段没有最后决定允许将这一数额作为经司法确认被挪用的金额列报。 这一数字与所报告的程序的财务范围相符.
拉贾·萨拉梅出任投资五主席. 这种联系解释了为什么该公司及其前经理受到所采取措施的直接影响。 对Salamé来说,理由基于另一个问题:公司在经营黎巴嫩银行时本可以给予的便利。 因此,调查人员必须确定公司与中央银行之间财务关系的确切性质、批准某些交易的条件以及是否存在不正当好处.
Marianne Hoayek也出现在同样的调查中。 他以前作为州长个人助理的角色显然不足以确立刑事责任. 必须审查的是分配给它的财务交易或调查人员查明的联系。 冻结措施在这项工作中准确地保护了资产.
因此, » 投资五 » 案表明预防措施与程序最终结果之间的区别。 冻结使资金无法流动。 解除银行保密便利了他们的追查。 但是,司法仍然必须确定资金的来源、目的地、每个人的作用以及是否存在犯罪.
Citex:正在审查的中央银行流动性
第二个商业案例是Citex。 据报告,外汇公司收到了黎巴嫩银行的流动性。 根据法令中所报告的财务分析,目前的措施特别是为了允许向中央银行归还它要求归还的款项。 因此,这个问题与投资五的问题不同.
Citex由哈桑·艾哈迈德·莫卡莱德创立. André Machentaf和Bachir Mansour也与公司的档案有关. 这三人已经受到美国对该公司的制裁的影响。 因此,他们在黎巴嫩决定中的存在使以前的外国措施与黎巴嫩金融机构主导的程序相互交织.
然而,这一过境点并不意味着黎巴嫩银行只是执行美国的制裁。 现有资料与卡里姆·苏艾德总督启动的资产追回战略以及在黎巴嫩进行的财务调查有关。 因此,必须区分这两个层次。 美国的制裁是背景的一部分,涉及某些名字。 黎巴嫩的措施以特别调查委员会的权力和当地审查的档案为依据.
Citex公司的存在特别有趣,因为它将注意力从个人财富的一个问题转移到中央银行与私人经营者之间的关系上。 然后,问题就变成了确定在什么条件下提供了流动资金,按照什么规则提供了担保,现在应当收回这些款项的哪一部分.
保险箱和账户一样重要
该决定最重要的方面之一是将其扩大到保险箱。 在复杂的金融案件中,如果以另一种形式持有证券,仅限于银行账户的冻结可能会失去某些效力。 因此,禁止处置保险箱内物品的规定将预防措施的范围扩大到不一定出现在账户余额中的货物.
正是在这个时候,报刊上发表的不节不节,给文件增加了一个敏感的维度. 根据这份照会,一名前什叶派高级治安法官的儿子据说与一家账户被冻结的公司有关。 同样的不谨慎规定,禁止处置与该公司有关的保险箱内容的规定也将适用。 未提供姓名,现有文件无法充分可靠地识别有关个人或公司.
因此,这一信息必须保持在准确的水平上:即非提名的后台说明。 它不允许确定治安法官的身份、任命他的儿子或结束个人参与犯罪。 作为保护措施所涵盖的公司的成员或股东,本身并不确立刑事责任。 今后应先了解具体参与情况、在管理中的作用、所涉期间和所审查的交易.
此无相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相相 它表明,有关公司的影响可以超越公众已经知道的影响,并且可以扩展到更广泛的专业或家庭网络。 解除银行保密和审查持股权,可以准确地区分被动合伙人与管理人员、受益所有人和参与有争议交易的人.
Karim Souaid想从损失转向资产追回
这一决定是卡里姆·苏艾德宣布的更广泛战略的一部分。 省长在黎巴嫩和国外采取步骤,从黎巴嫩银行收回据称被挪用、滥用或非法转移的资金。 这种做法改变了关于金融系统损失的辩论的性质。 几年来,大部分讨论集中于国家,中央银行,银行和存款人之间的损失分配. 新的办法增加了另一个问题:从有争议的交易的个人、公司或受益人那里实际可以收回哪些款项?
卡里姆·苏艾德已经宣布了对里亚德·萨拉梅的刑事控诉,涉及金融机制、外国公司以及非法致富和洗钱的嫌疑。 中央银行不再仅仅是资产负债表上显示损失的机构。 它还试图成为复原中的行动者.
这种区别对申请人很重要。 追回的款项不会机械地消除自2019年以来所积累的损失。 然而,它可以增加现有资产,甚至部分地减轻应在其他地方承担的负担。 官方讲话将这项政策与申请人的权利直接联系起来。 因此,这项战略的有效性将用被冻结的账户的数目来衡量,而不是在法律诉讼后实际收回的数额.
与此同时,黎巴嫩银行正在研究另一个更大的项目:评估它提供给历届政府直至2023年底的金额。 初步估计的金额是国家为受益而确认的165亿美元数额的三倍以上。 如果这一估计得到证实,问题将远远超过目前正在调查的个人档案.
超过495亿美元可能受该州案件的影响
三乘165亿美元代表495亿美元. 宣布的初步数额将超过这一门槛值。 这使人们对问题的规模有了认识。 与 »投资V »相关的7000万美元在刑事调查中很重要,但仍然远远低于中央银行在与国家的金融关系中试图记录的内容.
卡里姆·苏艾德(Karim Souaid)宣布编写一份报告,以查明并评价截至2023年底提供给相继政府的资金. 然后,黎巴嫩银行将利用法律渠道索赔它认为到期的金额并分配给清算存款人的权利.
然而,这两个类别不应混淆。 一方面,有些公共基金或预付款必须在国家与中央银行之间建立法律关系。 另一方面,也有私人资产被怀疑被挪用、滥用或违规转移。 回收方法、潜在的管理人员和程序不同.
这种区分也避免了另一个捷径. 黎巴嫩银行的损失不能由冻结名单上的几个人来解释。 黎巴嫩的财政问题更为广泛。 对11名个人和两家公司采取的措施是寻找资产的一部分,而不是对倒闭的完整解释.
为什么取消银行保密是决定性的
冻结防止了未来的移动。 银行保密的解除使人们可以回顾过去。 这也许是调查人员最重要的方面,因为复杂的金融交易很少涉及直接为其最后受益人开立的单一账户.
此项审查可包括公司之间的转让、有关账户、受益所有人以及自然人和法人之间的关系。 也可以用来检查资金是否通过若干法域,或者某些资产在被置于他处之前是否改变了形式.
在与里亚德·萨拉梅时期有关的案件中,这种能力特别重要,其中一些案件已经在黎巴嫩和国外得到审查。 前省长的账户将在黎巴嫩和国外被冻结。 因此,在某些程序中,外国公司或商业结构的存在需要在黎巴嫩境外开展工作.
困难在于解除银行保密不会自动产生恢复。 它会产生信息。 因此,必须利用这一信息,确定资金的来源,获得司法裁决,并在资产在国外时,说服有关国家的当局予以合作以归还.
追偿程序往往在现阶段变得冗长。 凝胶可以很快决定. 最终遣返可能需要几年时间.
美国名单和黎巴嫩名单不应混淆
受该决定影响的一些人已经受到美国的制裁。 这种重叠可能给人的印象是,黎巴嫩机构对已经在国外确定的案件迟迟不采取行动。 然而,现有资料不足以使新的决定沦为仅仅复制美国名单.
这些标准不一定相同。 外国制裁是根据实施制裁的国家的法律采取的行政或政治措施。 特别调查委员会的一项决定是对黎巴嫩金融系统机制的回应。 最后,刑事诉讼受第三个框架管辖,并酌情需要司法裁决.
因此,同一人可以在美国受到惩罚,其账户被冻结在黎巴嫩,尚未根据刑事指控的案情确定。 这些情况并不矛盾。 它们符合不同的法律层面.
当名字公开时,这一点至关重要。 财政措施的严重性不得导致取消无罪推定。 相反,如果当局认为存在资产转移的风险,则没有最终定罪并不使预防措施变得没有必要.
真正的考验是:多少钱才能真正回来?
攻击的明显程度可以用几个数字来衡量:11人、两家公司、一个被冻结的档案、账户和保险箱约7 000万美元,以及可能超过495亿美元的国家资金。 但这些数字还没有一个是实际收回的数额.
后者将确定实际结果.
对于申请人,如果程序不产生额外资产,名单将受到限制。 对黎巴嫩银行来说,这个问题也是体制问题。 Karim Souaid希望表明,中央银行不再满足于对旧制度的后果进行核算,而是在设法收回可能存在的后果.
最后,这种做法具有国际层面。 黎巴嫩仍然受到加强反洗钱监测。 可靠的资金追踪、银行保密解除和资产追回有助于表明金融机构正在有效履行其义务。 但是,结果将再次超过公告.
因此,档案进入一个阶段,必须准确确定后果。 投资五是指大约7 000万美元的程序。 Citex是指从中央银行和与其业务有关的人员收到的流动资金。 Riad Salamé、Raja Salamé和Marianne Hoayek参与了更广泛的调查。 一份机密说明甚至表明,前高级法官之子的一家有关公司拥有所有权,但没有提供足够的证据证明他的身份.
黎巴嫩银行的名单因此打开了几扇门。 她不关上他们。 决定性的问题不再仅仅是名字被冻结,而是如何重建电路:谁收到什么,依据什么,由哪个公司,授权哪家公司,资金后来在哪里转移,以及哪些股份可以合法地转移到中央银行. 只有建立这一链条,才能用被冻结的账户数量来衡量对旧金融线路的进攻.
